AFC Digital Hub

La missione di AFC Digital Hub è il contrasto dei sempre più sofisticati crimini finanziari, tramite soluzioni innovative basate sull’intelligenza artificiale e grazie alla fondamentale cooperazione tra partner scientifici e finanziari.

 Le attività principali dell'AFC Digital Hub consistono in:

La governance dell’AFC Digital Hub è strutturata per garantire efficienza, innovazione e continuità operativa. Il Consiglio di Amministrazione definisce le strategie e supervisiona le attività. Il Direttore Generale coordina l’attuazione operativa delle strategie.

Le aree operative sono quattro: Partnership & Research (gestione relazioni con i partner scientifici e attività di divulgazione), AFC Models & Expertise (definizione delle priorità e validazione delle iniziative), Engineering (ingegnerizzazione e ottimizzazione dei prototipi), Planning, Governance & Controls (pianificazione strategica e controllo organizzativo).

La governance del Consorzio è completata dallo Steering Committee e dallo Scientific Advisory Board. Il primo è il comitato tecnico-manageriale con funzioni propositive, consultive e istruttorie, a supporto del CdA nella pianificazione, gestione e monitoraggio delle attività; è inoltre punto di raccordo tra direzione generale, strutture operative e partner scientifici. Lo Scientific Advisory Board è l’organo che garantisce la qualità scientifica e formativa delle attività. Composto da esperti partner scientifici e da un rappresentante di Intesa Sanpaolo Innovation Center, supporta lo Steering Committee e promuove iniziative di formazione e divulgazione scientifica.

AFC Digital Hub sviluppa progetti strategici denominati “challenge”, finalizzati a rafforzare i presidi contro il crimine finanziario e a promuovere l’innovazione tecnologica.
Le challenge si suddividono in due categorie: funzionali – orientate all’intercettazione di comportamenti sospetti in modo efficiente – e abilitanti – che introducono tecnologie e modelli a supporto dello sviluppo e dell’utilizzo dell’intelligenza artificiale in ambito AFC.

Tra gli ambiti di ricerca figurano il transaction monitoring, gli algoritmi di classificazione degli alert, gli strumenti di entity resolution e le tecniche di anomaly detection. Le challenge abilitanti includono sperimentazioni su federated learning, explainable AI (XAI), dati sintetici e sviluppo su dati anonimizzati. L’approccio adottato integra ricerca scientifica, sviluppo tecnologico e applicazione industriale, con l’obiettivo di generare soluzioni concrete e replicabili. AFC Digital Hub ha partecipato inoltre a un progetto pilota di collaborazione tra settore pubblico e privato con enti istituzionali e autorità di vigilanza, volto a esplorare sinergie per il contrasto al crimine finanziario.

AFC Digital Hub promuove la diffusione dei risultati della propria attività attraverso pubblicazioni scientifiche di rilievo internazionale. I contributi riguardano temi centrali per il contrasto al crimine finanziario, come l’analisi delle reti transazionali, l’anomaly detection, la disambiguazione delle entità legali e l’intelligenza artificiale spiegabile. Le pubblicazioni sono frutto della collaborazione con università e centri di ricerca, e vengono presentate in conferenze di riferimento come ECML PKDD, IEEE Big Data, ACM Web Conference e World Conference on Explainable AI.

Ogni studio è collegato a una specifica challenge sviluppata da AFC Digital Hub, dimostrando l’impatto scientifico e operativo delle soluzioni proposte. Tra i lavori più recenti si segnalano: FlowSeries, per l’analisi dei flussi finanziari; Weirdnodes, per l’identificazione di anomalie in reti temporali; e Explainability, Quantified, per la valutazione comparativa delle tecniche XAI. Questa produzione scientifica rafforza il ruolo dell'Hub come ponte tra ricerca accademica e applicazione industriale, contribuendo alla crescita di un ecosistema innovativo e responsabile.

AFC Digital Hub organizza e partecipa a eventi nazionali e internazionali dedicati all’innovazione e alla lotta contro il crimine finanziario con l’obiettivo di stimolare il dibattito, diffondere la cultura dell’innovazione e promuovere un approccio integrato e multidisciplinare al contrasto del crimine finanziario.

AFC Digital Hub S.c.a.r.l. è una società del Gruppo Intesa Sanpaolo.

L'Hub è sempre aperto a nuove sinergie con realtà accademiche, istituzionali e imprenditoriali interessate a contribuire allo sviluppo di soluzioni innovative per il contrasto al crimine finanziario. Per informazioni, collaborazioni o richieste specifiche, è possibile contattare il team tramite l’indirizzo email sotto indicato. 

Sede legale e operativa:
C.so Inghilterra, 3 – 10138 Torino (TO)
Email: pgc@afcdigitalhub.com