Rinnovare il settore bancario: strategie AI e cloud per la digitalizzazione

Secondo Proverbio, la trasformazione digitale puó essere “facile” ed infatti Intesa Sanpaolo la sta affrontando con successo, ma ha elementi di complessità che devono essere ben valutati. Il vero tema da affrontare non riguarda solo la digitalizzazione, ma è l'allineamento con gli obiettivi della banca e la rapida evoluzione del mercato. Per esempio, la sostituzione dei sistemi core banking, fatta al di fuori di chiari obiettivi di business, spesso non garantisce un ritorno economico, rendendo difficile giustificare l'investimento. Inoltre, i tempi di realizzazione non sono brevi e richiedono la gestione di eventi imprevisti lungo il percorso realizzativo e quindi i piani devono essere flessibili ed avere forte capacità di adattamento. Proverbio poi sottolineato come esista un momento giusto” per avviare un piano e lo ha paragonato all'attesa che "i pianeti si allineino", sottolineando come Intesa Sanpaolo abbia saputo cogliere le giuste opportunità al momento giusto.

Proverbio ha sottolineato l'importanza dell'intelligenza artificiale (AI) nel migliorare le operazioni bancarie. In Intesa Sanpaolo, l'AI ottimizza l'esperienza del cliente e accelera i processi nei contact center e nelle filiali digitali. Ad esempio, le informazioni sui clienti, provenienti da più fonti, vengono riassunte automaticamente, aumentando l'efficienza del servizio. Nel settore corporate, l'AI facilita la creazione di piani personalizzati per i clienti, mentre nei processi di antiriciclaggio contribuisce ad identificare potenziali problemi ed a semplificare le verifiche dando una visione sintetica delle informazioni che poi possono essere approfondite dall’operatore. In sintesi si può dire che, l'AI generativa consente di accedere al knowledge aziendale, riassumere dati in modo contestualizzato e competente e re indirizzare informazioni: facendo queste tre semplici cose ha la potenzialità di trasformare profondamente il funzionamento delle banche.

La modernizzazione dei sistemi legacy è essenziale per mantenere la competitività. Con l'aumento dell'importanza dei dati nell'economia digitale, le banche devono disporre di dati affidabili e ben organizzati per poter essere usati nei processi decisionali e nella revisione dei processi bancari. I sistemi legacy, spesso legati a infrastrutture datate, non consentono un facile accesso ai dati e spesso rallentano il time to market di nuovi prodotti. Nel medio periodo sarà difficile restare competitivi per chi non affronta questa trasformazione profonda.

Intesa Sanpaolo ha avviato la migrazione al cloud nel 2020 per aggiornare la propria infrastruttura tecnologica. La scelta del fornitore di cloud si è basata sulla scelta di un fornitore -TIM Google - che costruisse una Region cloud vicina ai nostri data center e sulla capacità del partner di favorire innovazione e allineamento culturale. L'obiettivo è avere il 60% dei sistemi in cloud entro il 2025, migliorando così agilità ed efficienza. Le collaborazioni con le FinTech si focalizzano su progetti che hanno impatto rilevante e offrono benefici concreti, abbiamo integrato una soluzione di core banking, Thought Machine, avendo ben chiaro l’obiettivo finale, ma garantendoci sempre di avere flessibilità nelle modalità realizzative.

Proverbio ha evidenziato l'importanza delle metodologie agili per allineare tecnologia e business. Sebbene queste pratiche siano impegnative, consentono un continuo rilascio di soluzioni e piloti che garantiscono pieno allineamento tra business e tecnologia. La collaborazione tra gli stakeholder, dal CEO, al responsabile BdT, al CFO, ha permesso a Intesa Sanpaolo di sviluppare una strategia di trasformazione coerente con gli obiettivi di piano industriale.

Proverbio ha proposto un approccio che preveda tempi stringenti di completamento ma che al contempo preveda la consegna continua di risultati finiti per costruire credibilità e per essere pronti a rispondere a cambiamenti. Questo metodo contribuisce a ridurre i rischi associati ai grandi progetti trasformativi.

L'integrazione di nuove tecnologie richiede un equilibrio tra competenze interne ed esterne. Pur riconoscendo il valore dei contributi esterni, Proverbio ha sottolineato l'importanza di preservare la capacità di avere forti competenze tecnologiche interne che sono e saranno sempre più una core competence all'interno della banca.

Il settore bancario è chiamato a sostenere l'innovazione, modernizzando i sistemi e adottando architetture cloud-native. Banche come Intesa Sanpaolo possono distinguersi sfruttando l'intelligenza artificiale, collaborando con le FinTech e adottando metodologie agili per offrire servizi sempre più personalizzati e per continuare ad essere competitive.

Il webinar ha fornito spunti preziosi sulle strategie per realizzare trasformazioni digitali rapide e su larga scala, sottolineando l'importanza di un approccio flessibile e delle giuste partnership per avere successo nell'era digitale.