Investimenti attenti alla sostenibilità

Il sistema finanziario globale può influenzare in modo decisivo il futuro del pianeta, indirizzando i flussi di capitale verso attività sostenibili per dare vita a un’economia che rispetti il clima e l’ambiente.

Il Gruppo Intesa Sanpaolo, interprete consapevole del cambiamento in atto, ha integrato i fattori ESG nel proprio processo di investimento nella convinzione che questi elementi, oltre a favorire uno sviluppo economico e sociale sostenibile, possano contribuire positivamente ai risultati finanziari dei portafogli dei clienti, riducendone al contempo i rischi. 

Con il Piano d’Impresa 2022-2025 il Gruppo si propone come leader nel Wealth Management, Protection & Advisory, con un forte impegno in ambito ESG. Ha dichiarato tra i suoi obiettivi l’ampliamento dell’offerta di prodotti attenti alla sostenibilità nell’asset management, ha come obiettivo l’ulteriore sviluppo dello scoring ESG proprietario di Eurizon e lo sviluppo da parte di Fideuram di servizi di consulenza con focus ESG.

Il Gruppo Intesa Sanpaolo Assicurazioni è impegnato nello sviluppo di un'offerta ESG dedicata ai danni e nell'arricchimento dell'offerta ESG/climate all'interno della gamma Vita di Intesa Sanpaolo Assicurazioni. 

SDG ONU SUPPORTATO

La società di gestione del risparmio del Gruppo offre agli investitori una gamma ampia e diversificata di fondi che integrano la considerazione dei rischi di sostenibilità nelle scelte di investimento.

Nell'ambito del Piano Industriale 2022-2025, Eurizon ha rafforzato il proprio impegno per la sostenibilità ampliando l'offerta di fondi Articoli 8 e 9 SFDR. 

Al 31 dicembre 2025, tali prodotti hanno raggiunto 169,2 miliardi di euro di Asset under Management (AuM), rispetto ai 110 miliardi del 2021, superando il target 2025 fissato a 156 miliardi di euro. La quota di AuM allocata in fondi Articoli 8 e 9 SFDR sul totale degli asset gestiti da Eurizon è cresciuta dal 46% nel 2021 al 75,4% nel 2025, superando l’obiettivo del 60% previsto per il 2025.

La maggior parte dei fondi UCITS lanciati nel 2025 da Eurizon Capital SGR S.p.A. ha integrato fattori ESG nel processo di analisi, selezione e monitoraggio degli investimenti, in linea con le strategie definite dalla Politica di Sostenibilità di Eurizon. Tali strategie si basano sui seguenti criteri principali: esclusioni (negative screening), selezione positiva (positive screening) e azionariato attivo - engagement.

Con riferimento ai mandati istituzionali, il processo di investimento tiene conto dell’integrazione dei criteri ESG nelle scelte di investimento, in conformità con quanto previsto dal Regolamento (UE) 2019/2088; attualmente tutti i mandati istituzionali rispettano criteri di esclusione.

Nell’ambito della Divisione Banche Internazionali, le soluzioni di investimento orientate alla sostenibilità continuano a essere ampliate e promosse all’interno della rete presente in 11 Paesi. I prodotti di investimento ESG sono già disponibili nell’Europa dell’Est presso VÚB Banka (Slovacchia), Privredna Banka Zagreb (Croazia), CIB Bank (Ungheria), Intesa Sanpaolo Bank (Slovenia) e Intesa Sanpaolo Bank Albania. 

* L’importo indicato non include i fondi Master istituiti dalla Divisione Asset Management, il cui valore è pari a circa 0,5 miliardi di euro.

Ha adottato politiche sull'integrazione dei rischi di sostenibilità e fornisce informazioni periodiche sui principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità legati alla selezione degli emittenti, alla definizione del catalogo dei prodotti finanziari e all'erogazione dei servizi di consulenza in materia di investimenti e distribuzione assicurativa. Al fine di assicurare la diffusione dei prodotti ESG presso la clientela, la Divisione Private Banking ha fissato obiettivi progressivamente più sfidanti nel periodo 2022-2025, sia rispetto al numero di prodotti di risparmio gestito commercializzati classificati come articoli 8 e 9 SFDR sul totale dei prodotti collocati, sia rispetto al numero di nuovi prodotti di risparmio gestito classificati come articoli 8 e 9 sul totale dei prodotti di gestione finanziaria. nuovi prodotti in fase di collocamento.

Nel 2025, la nuova offerta si è concentrata fortemente su soluzioni che riflettono i criteri ESG adottati da Fideuram, con oltre l'87% dei prodotti ai sensi degli Articoli 8 e 9 SFDR su un totale di nuovi prodotti. Al 31 dicembre 2025, il 79,4% degli asset dei clienti della Divisione Private Banking è classificato ai sensi degli art. 8 e 9 del Regolamento SFDR, superando l'obiettivo del 70% fissato per il 2025. 

Il Gruppo Intesa Sanpaolo Assicurazioni ha espresso il proprio impegno a rafforzare l'integrazione dei principi di sostenibilità all'interno della propria strategia e ha definito metodologie per la selezione e il monitoraggio degli investimenti secondo criteri di investimento sostenibile.

Il Gruppo si impegna ad ampliare la propria offerta di prodotti, opzioni di investimento e servizi con caratteristiche di sostenibilità da realizzare attraverso il collocamento di prodotti di investimento previdenziali e assicurativi e l'integrazione della documentazione ai clienti con informazioni di dettaglio. Il Gruppo Assicurazioni incorpora inoltre gli aspetti ambientali, sociali e di governance nei propri processi di investimento in strumenti finanziari sottostanti i prodotti assicurativi in portafoglio, con l'obiettivo di generare un impatto positivo e incentivare le imprese in cui investe a muoversi in questa direzione. In particolare, l'impegno del Gruppo si riflette nella definizione di una Politica per l'integrazione dei fattori ESG e dei principi di Investimento Sostenibile e Responsabile (SRI) all'interno del processo di investimento. La Policy prevede, tra l'altro, l'esclusione dal portafoglio di investimenti o l'investimento vincolato in emittenti operanti in settori ritenuti non socialmente responsabili e in emittenti critici.

¹ Che promuovono, tra le altre caratteristiche, quelle ambientali e/o sociali, o che hanno obiettivi di investimento sostenibile, classificati ai sensi degli artt. 8 e 9 della SFDR.

² Il 13 gennaio 2025, la NZAMI ha avviato una revisione dell'iniziativa per garantirne l'idoneità al nuovo contesto globale. Durante questa fase di revisione, l'iniziativa sospenderà le attività volte a monitorare l'attuazione e la rendicontazione da parte dei firmatari.