Lotta alla corruzione e contrasto al riciclaggio

Intesa Sanpaolo è impegnata a contribuire alla lotta contro la corruzione, sostenendo le Linee Guida dell’OCSE (Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico) e i principi anticorruzione delle Nazioni Unite, anche mediante l’approccio di “tolleranza zero”. Le policy interne di Intesa Sanpaolo prevedono anche che partiti e movimenti politici non possono essere destinatari di erogazioni liberali e sponsorizzazioni.

Il Gruppo ha definito standard elevati di compliance per tutte le sue persone, sanciti in primis dal Codice Etico (gli obiettivi aziendali devono essere perseguiti con onestà, correttezza e responsabilità, nel pieno e sostanziale rispetto delle regole, dell’etica professionale e dello spirito degli accordi sottoscritti) e dal Codice di Comportamento. 

SDGs ONU SUPPORTATI

Le Linee Guida Anticorruzione di Gruppo, approvate dal Consiglio di Amministrazione, già adottate a partire dal 2017 e aggiornate nel 2023, individuano i principi, identificano le aree sensibili e definiscono i ruoli, le responsabilità e i macro-processi per la gestione di tale rischio.

Nel rispetto delle previsioni normative del legislatore e delle Autorità di vigilanza di settore e ispirandosi agli standard internazionali contenuti nelle Raccomandazioni del GAFI (Gruppo di Azione Finanziaria Interna­zionale - Financial Action Task Force), il Gruppo ha adottato procedure, strumenti e controlli volti a mitigare il rischio di essere coinvolto, anche inconsapevolmente, in attività di riciclaggio, finanziamento del terrorismo, violazioni dell'embargo e della normativa sulle armi.

Processi e procedure specifici includono l’adeguata verifica della clientela, la segnalazione delle operazioni sospette, la valutazione e la gestione del rischio, i controlli interni, l’archiviazione di dati, informazioni e documenti e l’adozione di sistemi automatizzati per il monitoraggio delle transazioni, il name screening e il payment filtering.