Risk management più efficiente con l’innovazione di Google Cloud

Cloud, Intelligenza Artificiale, Machine Learning, Big Data: le parole simbolo dell’innovazione tecnologica sono entrate nel vocabolario quotidiano di Intesa Sanpaolo, banca che non solo punta sull’innovazione grazie alle opportunità offerte dalle nuove tecnologie, ma che vuole trasformare in modo strutturale il suo modello operativo adottando queste tecnologie su scala industriale. Per raggiungere questo obiettivo, tra le principali iniziative tecnologiche previste dal Piano d’Impresa c’è la costituzione di una partnership con Google Cloud che ha portato allo sviluppo del Digital Value at Risk (VaR), che introduce elementi di sostanziale innovazione nell’attività di Risk Management, cioè la valutazione dei rischi collegati alle attività della banca. Con il Digital VAR sono state poste le basi per l’utilizzo in tutto il Gruppo Intesa Sanpaolo delle possibilità offerte dalla Google Cloud Platform, aprendo la strada alla realizzazione di nuovi impieghi con un forte impatto in tutta l’organizzazione.

Le recenti evoluzioni macroeconomiche sono state caratterizzate da livelli di volatilità dei mercati sempre più ampie e durature, con rilevazione di shock che richiedono analisi di rischio sempre più tempestive e articolate. L’elevata volatilità si riflette sulla valutazione dei rischi rispetto alle varie attività, che richiede un crescente numero di analisi, sotto diversi scenari e con un elevato dettaglio dei dati. Inoltre, le interazioni tra il market risk management e le sale operative sono diventate molto più interattive, richiedendo agli analisti strumenti di simulazione molto rapidi da inserire nei processi decisionali. 

La tecnologia gioca un ruolo cruciale nei processi di risk management perché può offrire una soluzione adeguata a migliorare la capacità di identificare i rischi e monitorarli. Digital Value At Risk consiste appunto nel rafforzamento dei processi di Risk Management di fronte alle sfide di un mercato particolarmente volatile, migliorando l’efficacia, l’efficienza delle attività di individuazione e il monitoraggio dei rischi grazie all’adozione di tecnologie di ultima generazione, come Hybrid Cloud e Intelligenza Artificiale, che permettono una più accurata e rapida comprensione della loro evoluzione, favorendo così soluzioni migliori per tutti gli operatori coinvolti nel processo.

Grazie alle tecnologie di Google, il sistema è stato ridisegnato in termini di semplificazione e di riduzione del time to market e i processi sono stati rafforzati da strumenti digitali altamente performanti, riducendo il tempo di calcolo e i processi di controllo di circa il 70%.

Questa iniziativa ci consente di essere sulla frontiera delle soluzioni digitali all’interno di una competizione globale ed è una storia di successo nella gestione del processo di trasformazione del Risk Management, che è stato ridisegnato in termini di semplificazione, automazione e miglioramento della comprensione dei fenomeni finanziari, favorendo un’analisi dei rischi di mercato di nuova generazione.

L’iniziativa consente di integrare la partnership tecnologica con Google con un approccio trasformativo modulare, sinergico e fortemente innovativo, focalizzando le priorità di intervento sulle attività a maggior valore aggiunto per il business, permettendo di:

• - migliorare i processi di risk management grazie a strumenti evoluti e a una nuova filiera altamente performante ad elevatissima granularità;
  
• - ridurre le tempistiche di produzione del VaR, permettendo agli analisti di effettuare con maggiore tempestività le attività di Risk Analysis avanzata;
  
• - migliorare la precisione delle misure di rischio, attraverso l’utilizzo di tecniche di machine learning, in grado di rilevare fenomeni di interesse sui dati di mercato con elevato dettaglio;
  
• - aumentare l’accuratezza nella gestione del patrimonio informativo, attraverso l’utilizzo di soluzioni automatiche per i controlli di natura finanziaria su un dominio dati complesso ed eterogeneo, semplificando le attività di presidio dell’utente.

L’iniziativa del Digital VaR scrive un nuovo capitolo nel nostro percorso di innovazione, che segue l’iniziativa nata a Torino nel 2022, l'Anti Financial Crime Digital Hub, società consortile del Gruppo Intesa Sanpaolo nata per contrastare i sempre più sofisticati crimini finanziari attraverso la messa in campo di strumenti all’avanguardia legati alle nuove tecnologie digitali, in particolare all’intelligenza artificiale. Tra i soci fondatori del Digital Hub, a fianco di Intesa Sanpaolo Innovation Center ci sono l’Università di Torino, il Politecnico di Torino e CENTAI (Center of Artificial Intelligence), il centro di ricerca dedicato all’intelligenza artificiale partecipato dalla Banca. Tra le iniziative già avviate, tutte con l’obiettivo di proporre soluzioni concrete per massimizzare i risultati dei processi di Anti Financial Crime, c’è l’individuazione di algoritmi che consentono di identificare i comportamenti potenzialmente sospetti dei clienti riconducibili ad attività illecite come il riciclaggio, il terrorismo, l’abuso di mercato, le frodi, così come la sperimentazione di metodologie che possono consentire una collaborazione tra banche nel contrasto al crimine finanziario.